Политика AML и KYC

Kent Casino

Наши усилия направлены на обеспечение максимальной безопасности для всех пользователей и клиентов Kent Casino. Для подтверждения личности клиентов мы проводим проверку учетной записи в три этапа.

Это необходимо, чтобы убедиться, что данные зарегистрированных лиц верны, а средства, используемые для депозита, не являются краденными и не использовались другими лицами. Это служит основой для борьбы с отмыванием денег. Мы также учитываем, что в зависимости от национальности и происхождения могут применяться различные меры безопасности при проведении операций по оплате и выводу средств.

Kent Casino также активно осуществляет контроль и уменьшение риска отмывания денег, включая выделение соответствующих средств и проведение процедур KYC.

Мы придерживаемся высоких стандартов в области борьбы с отмыванием денег (AML) и процедур «знай своего клиента» (KYC) в соответствии с директивами Европейского союза.

Политика AML/KYC на сайте Kent Casino соответствует следующим требованиям:

  • Директива ЕС 2015/849 от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег.
  • Регламент ЕС 2015/847 о сопровождающей информации при переводах средств.
  • Различные регуляции ЕС, включая санкции и ограничительные меры в отношении лиц и товаров, включая двойственного использования.
  • Закон Бельгии от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных средств.

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения является ключевым элементом как для правил, связанных с борьбой с отмыванием денег, так и для политики KYC.

Эта идентификация основана на следующих основных принципах:

  • Предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительских прав вместе с рукописной заметкой, содержащей шесть случайно сгенерированных чисел.
  • Предоставление второй фотографии с лицом пользователя.
  • Пользователь имеет возможность стереть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии для обеспечения конфиденциальности.

Обратите внимание, что все четыре угла удостоверения личности должны быть видны на одном изображении, и все детали должны быть четко видны, за исключением тех, которые можно скрыть. По запросу могут потребоваться дополнительные детали.

Сотрудник может провести дополнительные проверки, если это необходимо, в зависимости от конкретной ситуации.

Санкционный список и проверка политически значимых лиц

Политически значимые лица (PEP) включают в себя лиц, занимающих высокие общественные должности, такие как президенты, политики, мэры и другие. Транзакции, связанные с PEP, считаются высокорисковыми, и Fun Fusion N.V. обязано знать о статусе клиента для минимизации этого риска.

Политика в отношении PEP (лиц, имеющих политическую значимость)

Наши критерии PEP подразделяются на следующие категории:

Иностранные политически значимые лица (Foreign PEPs) — это главы государств или правительств, высокопоставленные политики, важные правительственные, судебные или военные чиновники, руководители государственных корпораций, и известные представители политических партий в других странах.

Внутренние политически значимые лица (Domestic PEPs) — это лица, которым доверены или доверяли важные общественные функции внутри страны.

Политически значимые лица международных организаций (International Organization PEPs) — это лица, занимающие видные должности в международных организациях, такие как директора, заместители директоров и члены совета директоров или аналогичные должности.

Члены семьи (Family Members) — это лица, связанные с политически значимым лицом через кровное родство или брак.

Близкие партнеры (Close Associates) — это лица, тесно связанные с политически значимым лицом как в социальном, так и в профессиональном плане.

Для создания базы данных политически значимых лиц мы используем официальные правительственные веб-сайты (президентство, правительство, законодательные органы, верховный суд, военная администрация и др.) и официальные бюллетени, где публикуются законы, указы, инвестиции и публичные заявления.

Списки санкций, которые мы проверяем, включают в себя:

  • Организация Объединенных Наций (United Nations);
  • Европейский союз (European Union);
  • Министерство финансов США (US Treasury Department);
  • Министерство финансов Великобритании (The United Kingdom Ministry of Finance);
  • SECO Швейцария (Switzerland SECO);
  • Австралийские санкции (Australian sanctions).

Наши списки PEP постоянно обновляются, и мы не предоставляем услуги лицам, включенным в списки политически значимых лиц или санкционные списки.

Проверка адреса

Для подтверждения адреса мы используем электронные проверки, базирующиеся на двух различных базах данных. Если электронная проверка не пройдена, клиент может предоставить дополнительные документы.

Документами подтверждения адреса могут быть недавние счета за коммунальные услуги, выписанные на юридический адрес клиента, или официальные государственные документы, удостоверяющие место его проживания.

Для ускорения процесса подтверждения важно, чтобы документы были предоставлены с четким разрешением, чтобы были видны все четыре угла документа и весь текст был читаем.

Сотрудники могут провести дополнительные проверки при необходимости.

Источник средств (Source of Wealth)

При внесении суммы более пяти тысяч евро мы осуществляем процесс понимания источника происхождения средств (SOW).

Примеры источников средств включают в себя владение бизнесом, трудоустройство, наследство, инвестиции и другие.

Важно, чтобы происхождение и законность этих средств были ясными. В случае необходимости, сотрудники могут запросить дополнительные документы в качестве доказательства.

Если один и тот же пользователь вносит сумму более пяти тысяч евро за один раз или несколько транзакций, составляющих эту сумму, его учетная запись будет заморожена для прохождения вышеуказанных проверок.

Kent Casino также запрашивает банковские переводы и кредитные карты для дополнительного подтверждения личности пользователя и предоставления дополнительной информации о его финансовом положении.

Основные документы для первого шага:

На странице настроек на сайте Kent Casino каждый пользователь должен заполнить следующую информацию:

  • Имя
  • Фамилия
  • Национальность
  • Пол
  • Дата рождения

Документы будут сохранены и обработаны специальным программным обеспечением, с возможностью проведения дополнительных проверок при необходимости.

Прокрутить вверх